琅琊新闻网

银保监会发文从源头防堵案件风险

?

总结

[险恶保险监督管理委员会从源头上发布预防案件的风险]作为由外部经济和金融环境以及行业违规风险因素形成的综合风险,案件风险正在逐步进入监管视野。上海市证监会今天独家获悉,银行业监督管理委员会最近起草了《银行保险机构案件管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),目的是从源头上防止案件风险。

作为由外部经济金融环境以及行业违法和违法风险因素形成的综合风险,案件风险正在逐步进入监管视野。上海市证监会今天独家获悉,银行业监督管理委员会最近起草了《银行保险机构案件管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),目的是从源头上防止案件风险。

监管部门制定《办法》的初衷是进一步规范和加强银行保险机构的案件管理,形成清晰,协调,有序的工作机制,依法,及时,稳妥地处理案件。

根据业内人士的说法,银行保险业的风险涉及公司治理和各个业务级别,主要涉及非法集资,内部人交易,业务和校外欺诈等领域。

按照类型,它分为行业案例和带外案例。

业内案件是指银行保险机构从业人员独立实施或者参与实施,侵犯银行保险机构或者客户的资金,财产或者其他权益的犯罪案件。并由公安,司法,监督机关处理;犯罪,但有违反法律,法规的刑事犯罪,违法与案件有因果关系,并已受到公安,司法或监督机关的追究。

外来案件是指银行保险机构以外的单位和人员,他们直接利用银行保险机构的产品和服务渠道通过欺诈,盗窃等方式侵犯银行保险机构及其客户的资金,财产和其他权利。和抢劫。公安,司法,监督机关调查,处理的刑事案件。

“草案要求开证行和保险机构在知道或应该知道案件发生后的三个工作日内向法人总部和领土监督部门报告。在收到案件确认报告后

近年来,各级监督部门不断加强对案件风险的监督,初步形成了案件风险防控体系,行业案件风险总体可控。但同时,我们也应该看到,当前的金融业面临越来越复杂的风险因素,风险防控力度仍然有待加强。

在这方面,监管机构已表现出坚决惩罚而不是借钱的决心。根据《办法》草案,监管机构正在不断完善案件管理系统,强调银行和保险机构在案件风险预防和控制方面的主要责任,并建立案件风险的内部防御线。

从业内人士的角度来看,案件风险防控是“开放前端”与“控制后端”的重要结合,既履行了企业风险控制的责任,又起到了监督作用。保持风险的底线。

值得一提的是,在保险领域,案件风险评估也是第二代赔偿综合风险评级的重要组成部分。在某种程度上,未来保险公司的案件风险管理能力越强,资本要求就越低,相反,资本要求就越高。

《办法》当前正在咨询行业。不排除官方文件将根据业界收集的意见进行修订。

<相关报告> &gt; &gt ;

国家税务总局通知保险公司召开会议,讨论保险准备金。

银行和保险监督管理委员会:银行和保险业稳定风险的总体可控性

减税太多?国家税务总局没有通知保险公司就此事召开会议。

(来源:中国证券网)

(编辑:DF075)