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山东青州农商行违法遭央行处罚 未按规定识别客户身份

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中国人民银行网站昨天宣布,中国人民银行潍坊市中心支行行政处罚信息发布表((潍银))(2019)9、10、11号),山东青州农村商业银行股份有限公司。有限公司。有些违法行为未能按要求履行客户识别义务。从2018年1月1日至2018年12月31日,山东青州农村商业银行股份有限公司未能履行《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款(a)项的客户识别义务。中国人民银行潍坊市中央支行对山东青州农村商业银行股份有限公司处以20万元罚款,并向两名相关责任人员处以2万元罚款。

《中华人民共和国反洗钱法》第32条规定,金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或其授权机关责令限期改正。市级以上地方办事处;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下的罚款,对直接负责的董事,高级管理人员处以罚款。对人员和其他直接责任人员处以一万元以上五万元以下的罚款:

(1)没有履行规定的客户识别义务;

(2)没有按照规定保存客户身份数据和交易记录;

(3)未按照规定提交大型交易报告或可疑交易报告;

(4)与身份不明的客户进行交易或为客户开设匿名或匿名帐户;

(5)违反保密规定泄露相关信息;

(6)拒绝或阻碍反洗钱的检查和调查;

(7)拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料。

金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

以下为原文:

(责任编辑:赵金博)